Le guide patrimonial 2025
Pourquoi ce guide ?
Guillaume Hublot Associé fondateur du "Cercle Hubsys",
Conseiller en Gestion de Patrimoine chez KMH gestion Privée
"Le Cercle HubSys" est un groupement de conseil en investissements financiers auquel nous appartenons et dont le but est de renforcer à la fois les compétences de ses membres et de promouvoir la profession.
À ce titre, "Le Cercle Hubsys" développe depuis de nombreuses années déjà un média en ligne.
Plus récemment, notre société KMH a eu le plaisir de diriger l’élaboration d’un ouvrage patrimonial orienté sur l’entreprise. L’ouvrage tend à faire le pont entre les outils juridiques, fiscaux et financiers nécessaires au développement patrimonial de l’entreprise.
Voici deux ans, nous réfléchissions tous ensemble sur les directions à donner à notre groupe "Le cercle Hubsys", sur ses développements dʼavenir, sur les missions que nous pouvions assumer.
Jʼai alors présenté une idée qui me tenait à coeur depuis longtemps. À ce titre, je dois remercier tous les associés de notre groupement, qui, unanimement se sont ralliés à ma vision et ont décidé dʼen financer le développement.
Deux ans plus tard, à force de travail, de coopérations et de nombreuses bienveillances, lʼidée est devenue réalité.
Ce fascicule se veut à la fois simple et précis et tente de parcourir les grandes questions auxquelles nos métiers sont confrontés, pour devenir un outil du quotidien. Un outil que chacun consulterait rapidement pour se remémorer tel ou tel point, ou pour revoir comment les injonctions juridiques, fiscales et financières se rejoignent.
La cession dʼentreprise en est un bon exemple. Les questions qui se posent souvent sont celles de la maîtrise de lʼimpôt bien sûr. Mais juste avant, la question de lʼaménagement des revenus futurs se pose, laquelle sʼappuie parfois sur la compréhension des produits financiers. Et juste après, lorsque la technique de lʼapport cession a été utilisée, se pose celle du remploi des fonds.
À nouveau, la connaissance de la finance est nécessaire. Quels sont les risques ? Quelles sont les libertés ? Quelles organisations ?
Ici, tout particulièrement le droit, la fiscalité et la finance doivent fusionner dans une vision dʼensemble, celle du projet de vie de nos clients.
Si ce fascicule a été pensé comme un outil technique transverse, vous pouvez également lʼimaginer comme un pont. Un pont entre nos matières intriquées bien sûr, mais aussi un pont entre nous tout simplement.
Voyez-le comme un outil de rencontres, dʼéchanges et de collaborations. Parce quʼau-delà de toute la technique, le sel de nos vies personnelles et professionnelles est constitué des liens que nous créons.
Un outil au service de professionnels, destiné aux notaires, experts-comptables, avocats fiscalistes…
Ce livre blanc est le regroupement de plusieurs pensées et un travail qui s'est fait en communauté. Il se veut à la fois simple et précis et tente de parcourir les grandes questions auxquelles nos métiers sont confrontés, pour devenir un outil du quotidien.
À travers cet ouvrage, nous avons cherché à regrouper les principales techniques et les différents savoirs afin que ce guide vous serve de référentiel dès que vous aurez un doute ou un questionnement.
Nous espérons que ce guide patrimonial vous permettra de prendre des décisions éclairées et de répondre efficacement aux interrogations patrimoniales de vos clients !
Notre fascicule se compose de cinq parties bien distinctes
Elles explorent les étapes importantes de la vie d’un dirigeant :
- → Faire vivre l’entreprise ;
- → Protéger les associés et la famille ;
- → Transmettre aux héritiers ;
- → Vendre l’entreprise ;
- → Structurer l’action philanthropique.
Bon nombre d’infographies, de chiffres clés, de tableaux fiscaux viennent illustrer notre fascicule. Et comme le dit Richard Degioanni, associé membre de notre groupement "Le Cercle Hubsys", « Préparez-vous à plonger dans un univers passionnant, où la connaissance est le meilleur atout pour assurer votre succès ! »